Test del Inversor

1. Edad *



a. Menor de 35 años

b. Entre 36 y 50 años

c. 50 años o más

d. Jubilado



2. ¿Qué porcentaje de su patrimonio total destinará a inversiones? *



a. Menos del 25%

b. Entre 26% y 50%

c. Entre 51% y 75%

d. Más del 75%



3. ¿Qué experiencia previa tiene en inversiones? *



a. No tengo experiencia en inversiones

b. Invierto/he invertido en plazo fijos

c. Invierto/he invertido en bonos, letras u obligaciones negociables

d. Invierto/he invertido en acciones o fondos de renta variable

e. Invierto/he invertido en instrumentos financieros sofisticados (opciones y derivados)



4. ¿Qué nivel de capacitación tiene en el campo de las finanzas? *



a. No tengo educación formal sobre el tema

b. Hice algún curso o materia afín al tema

c. Curse una carrera o postgrado relacionada con la materia

d. Estudió y trabajo en finanzas



5. Horizonte de inversión / ¿En cuánto tiempo necesita contar con sus ahorros? *



a. Menos de 6 meses

b. Entre 6 meses y un año

c. Entre uno y dos años

d. Más de dos años



6. ¿Cuál de las siguientes frases mejor describe su objetivo al invertir? *



a. Preservar el capital invertido, minimizando el riesgo de pérdida de valor

b. Preservar el capital, pero estoy dispuesto a afrontar pérdidas en el corto plazo para obtener un rendimiento levemente superior a un plazo fijo.

c. Busco crecimiento y rendimiento del capital, puedo afrontar fluctuaciones negativas en mi inversión inicial por períodos de 1-2 años, para obtener un ingreso muy superior al ofrecido por instrumentos a plazo.

d. Quiero un crecimiento y rendimiento de mi inversión lo más alto posible, aceptando grandes fluctuaciones por períodos de 2 años o más, incluyendo posibles pérdidas de mi capital inicial



7. Partiendo de la premisa que las inversiones con mayor rentabilidad esperada son aquellas con mayor riesgo, ¿Cuál es la máxima pérdida que usted estaría dispuesto a aceptar en un plazo de 6 meses? *



a. No acepto pérdidas en mi capital inicial, sin importar el potencial de rentabilidad

b. Pérdidas de hasta 3%

c. Pérdidas de hasta 15%

d. Pérdidas de más del 15%



8. ¿Conservaría una inversión que se devalúa? *



a. No, cambiaría inmediatamente a instrumentos estables

b. No, cambiaría lentamente a otras inversiones

c. Si, considerando un análisis de la situación

d. Si, toleraría una pérdida esperando un rendimiento superior, e incluso subiría mi tenencia en la inversión